2.3亿蒸发！网络直播间里的财经“导师”如何行骗？

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两年时间，全国各地 2000 多名投资者以为得到网络财经 " 高人 " 指点，投资境外股指期货、场外个股期权交易市场，最终导致投资者的 2.3 亿元蒸发。经查，所谓的 " 高人 " 其实是一个电信诈骗团伙。
6 月，四川温江警方在广州、长沙、海口、成都同时收网，抓获 9 个涉案公司的相关工作人员 156 人。截至目前，94 名嫌疑人被依法批准逮捕。


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老股民 5 天亏掉 12 万元
75 岁的成都周大爷是一位老股民。2017 年 11 月，他接到一个在线炒股学习平台的电话。经不住软磨硬泡，老周通过了男子的微信验证，随后被引入 "1234TV 财经直播平台 " 上的一个直播间。直播间中有多名 " 导师 "，好几十名听众。老周觉得其中一个 " 讲得不错，还知道很多内幕消息 "。
半个月后，这位 " 导师 " 告诉大家，炒股不如炒期货指数来钱快，并称他自己投了几千万元，只要大家跟着他的方向买，都能赚到钱。
老周虽然心动，但遇到了难题：国家明令禁止公民个人进行境外股票指数期货交易。客服马上向他推荐了一个叫 " 期之家 " 的 APP，并称投资者可以依托这个平台，对香港恒生指数、德国 DAX 等境外股票指数期货进行交易。
开通账户后，老周投入了 8000 元，根据 " 导师 " 的指令操作，很快赚了几百元。随后他又投入 10 万元，赚了 2 万多元。按 " 导师 " 要求，老周将投资追加到 30 万元。
但接下的操作让老周感到不安。" 导师每天有三次指令，每次都让买很多手，然后大约 5 分钟就指示卖出。" 每操作一手，老周都需要支付平台佣金，5 天时间，光佣金就付了 1 万多元。" 平台还加了杠杆，一旦指数下跌，我就是成倍数地亏。" 老周说。投资才 5 天，老周账户上的 30 万元就只剩下 16 万元。除去前期赚的，总共亏了 12 万元。
老周的遭遇并非孤例。在过去两年中，通过 " 期之家 "" 平安策投 "" 大管家 "" 联期宝 " 等平台进行交易的 2000 多名投资者几乎全盘皆输，损失金额达 2.3 亿元。
2017 年 12 月，" 期之家 " 引起了成都市公安局温江分局的注意，警方进行了证据收集、追踪溯源，逐步摸清了一个以刘良、谢连强等 14 人为骨干的特大电信诈骗团伙。



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设 " 实盘 " 和 " 虚盘 " 行骗
温江警方在侦查中发现，" 期之家 " 平台实际上由 " 实盘 " 和 " 虚盘 " 即虚拟盘两套大盘组成。对于有投资经验和专业知识的投资者，平台会将其账号接入 " 实盘 "，通过收取高额手续费、通道费赚钱；没有期货投资经验的，就成了 " 虚盘 " 中的待宰羔羊。
犯罪团伙对 " 虚盘 " 中的套路进行了精心设计：首先将香港恒生指数、德国 DAX 等股票指数导入 " 虚盘 " 中，使其看上去与 " 实盘 " 无异；再由 " 导师 " 对投资者发出买卖指令，控制投资者的交易行为；当 " 导师 " 对投资者取得控制后，便能变身 " 庄家 "，在平台上与投资者作对手，通过多头、空头对手持仓，蚕食投资者资金。" 犯罪嫌疑人断定某股指期货将走高，便建议投资者做空该期货，自己则在对手盘加仓多单，当投资者发现市场走势与自己的投资方向相左时，他已经以高杠杆赔掉了本金。" 成都市公安局温江分局刑侦大队大队长段岚说。
声音
投资者警惕高额回报承诺
警方表示，当前电信诈骗手法不断翻新，本案利用场外个股期权交易进行诈骗还不多见。" 证券期货市场投资本身具有高风险，犯罪分子的作案专业性较高，迷惑性、隐蔽性极强。" 成都市公安局温江分局局长陶旭东说。
专家指出，面对花样频出的金融领域犯罪，金融机构应进一步加强行业自律和监管。
四川大学法学院副研究员李冰逆认为，这起案件暴露出对 APP、网络直播平台等监管乏力。" 监管部门现有的人力配置与技术手段，尚不能做到实时监控海量直播内容合法合规，应鼓励用户主动举报并及时处理。"
此外，投资者应对平台资质加以甄别，警惕高额回报承诺。中央财经大学北京金融风险管理研究院李永壮教授说，对于国家有明文规定的禁止个人参与的投资领域，投资者应坚决不参与，切忌抱有侥幸心理，否则很容易成为犯罪分子的目标。