请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版
   立即注册 找回密码

0351太原网

    生活
    兴趣
    便民
    其它
查看: 1173|回复: 5

金融安全丨打击非法套现,珍爱个人信用!

[复制链接]

1137

主题

1906

帖子

5010

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
5010
发表于 2019-11-29 16:54:43 | 显示全部楼层 |阅读模式
信用卡日渐普及,
方便快捷的支付手段赢得了越来越多的人的青睐。
然而随着信用卡用户的增加,
利用信用卡套现的现象也开始逐渐显现。
在我国,
恶意套现属于违规行为,
要受到法律追究。
今天我们一起来认识一下套现。
0
1 信用卡套现的定义
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
0
2 信用卡套现的主要形式
线下POS机虚假刷卡套现;线上无卡虚假交易;通过信用卡套现服务机构拓展的信用卡智能管家等APP 功能,自动完成查询、套现、还款等全链条业务操作。
0
3 信用卡套现危害
首先对持卡人的危害
①降低额度、冻结账户、纳入不良持卡人“黑名单”措施。
②形成不良信用记录的风险。在即将出台的新版个人征信报告中,将会新增“还款金额”、“最近半年每月平均应还金额”,意味着“拆东墙补西墙”、“以卡养卡”的日子一去不复返。
③泄漏持卡人敏感信息的风险。持卡人委托中介机构套现、还款、办理高额信用卡过程中,存在个人身份被冒用、银行卡被盗刷及资金被卷款携逃的风险。
④构成信用卡诈骗罪。如果套现者拒不还款,就会触犯《刑法》恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。
⑤承担逾期利息风险。“套现”行为一般具有大额特征,如果持卡人不能按时还款,要负担比透支利息还要高的逾期还款利息。
对特约商户的危害
构成非法经营罪。“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的以非法经营罪定罪处罚。”
国家金融发展的危害
①增加银行信贷风险。信用卡套现行为实质是银行的信贷业务,一旦持卡人无法偿还套现金额,银行损失的不仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产,给银行的正常经营形成不良影响,一定程度以将弱化银行服务社会的能力。
国家金融调控措施“失灵”风险。信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素,对国家经济的健康发展造成严重影响。如果信用卡套现资金流入房地产、股市等投资领域,对国家的经济金融调控政策的实施效果造成影响,严重的还会引发较大的金融风险。
③信用卡套现行为极有可能被犯罪份子利用,为“洗钱”等违法犯罪行为提供便利条件,成为犯罪资金隐藏、转移的渠道。
来源:快钱支付
免责声明:所载内容来源互联网、微信公众号等公开渠道,我们对文中观点保持中立,仅供参考、交流等非商业目的。转载的稿件版权归原作者和机构所有,如有侵权,请联系我们删除。

本帖子中包含更多资源

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?立即注册

x
回复

使用道具 举报

1167

主题

1839

帖子

4683

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
4683
发表于 2019-11-29 16:58:27 | 显示全部楼层
能不能先把非法放贷查查
回复 支持 反对

使用道具 举报

1213

主题

1901

帖子

4900

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
4900
发表于 2019-11-29 17:03:07 | 显示全部楼层
去查吧,一百个人最少有九十八个人套过。
回复 支持 反对

使用道具 举报

1196

主题

1918

帖子

4954

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
4954
发表于 2019-11-29 17:06:55 | 显示全部楼层
从ATM套现1万,银行挣1千,这就合法套现,从P0S机套现1万,银行挣50,这就非法套现,你让银行少挣钱,银行让你牢底坐穿!
回复 支持 反对

使用道具 举报

1155

主题

1911

帖子

4843

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
4843
发表于 2019-11-29 17:11:28 | 显示全部楼层
非法还贷一太多,快抓呗
回复 支持 反对

使用道具 举报

1253

主题

1965

帖子

5106

积分

论坛元老

Rank: 8Rank: 8

积分
5106
发表于 2019-11-29 17:15:55 | 显示全部楼层
大家都不用信用卡,去查吧
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则





0351太原网X

0511.net镇江网 分享生活 温暖你我

0511.net镇江网|镇江大小事,尽在镇江网! 镇江网由镇江亿速网络科技有限公司组建。镇江网汇集了镇江本地新闻信息,视频专题、国内外新闻、民生资讯、社会新闻、镇江论坛等。镇江网是镇江地区最具影响力的综合性门户网站,是镇江人浏览本地新闻的首选网站。...

点击查看详情 
快速回复 返回顶部 返回列表
友情链接